株式

WealthNaviを5年持って売却してみたら。

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WealthNavi 皆さんご存知?日本のロボアドバイザー最大手ですね。

実に30万の人々が運用を任せており、その総額は5,000億円に達します。

1年前にみた運用総額は4,000億程度でしたから、この一年の株価上昇も含めてさらに成長しているようです。

5年ほど前からロボアドバイザーなるものが乱立しました。

お金を預けておけば、あとはAIが自動的に売買を実施して最も資産効率のよいポートフォリオを維持しますよーというのがウリです。

「AI」「自動」的に「最適」な銘柄を売買してくれる。。。

どうでしょう、圧倒的な耳障りの良さじゃないですか?

イイね!

5年程前に100万円程度預けてみて、ほったらかしにしてましたが結構順調に増えてました

そしてつい先日2月の頭に売却しました。全部。

お世話になりました!

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ストーリーが秀逸だった

以前少し記事に書きましたがこのWealthNavi、立ち上げた社長のストーリーが大変共感の持てるもので。

きっかけは日米の”金融格差”だった。

社長の柴山さんがそう語られています。

当時ウォール街で働いていた柴山さんは、アメリカ人の奥さんと結婚しました。

妻の両親の資産運用相談を受けた時に衝撃を受けます。

ほとんど同じような収入で現役を引退した「日本の親」「米国の親」

生涯収入もほとんど変わらないはずなのに、退職時の運用資産に10倍の開きがあったと。

「日本の両親」は日本のスタンダードどおり貯金してしっかり貯めてました。

高収入の仕事ということもあり、退職時には数千万円の資産を築くことができました。

これは、日本においてはいわゆる「りっぱな人」の部類

でも「米国の親」は同じような現役時代の収入を「貯金」ではなく「つみたて投資」に振り向けたことで、引退時に3-5億円もの資産を手にしていたと。

この経験から、誰でも安心して投資できるロボアドバイザーの普及を使命と感じておられるようです。

ホントにそのとおりだと思います。

そーだそーだ!!

ストンと腹落ちさせるそのストーリーたるや、秀逸です(笑

預けて5年たちました

昨今の好景気を見れば、上がっているのは間違いないでしょう。

さてどうなったか。。。

130万円投資して、売却時点で200万円でした。

5年で70万円増えたことになります。

1年14万なので、約10%/年の利回りということになります。

なかなかすごい成績です。

ただ、円安の影響で15%くらい底上げされてます。

平均取得レートは1ドル100円くらいになっていて、現在115円なので15%程プラスに働いてます。

まぁ、この資金の再投資先を国内不動産にするつもりなので、ここは「儲かった」ということにしておこうかなと。

もし再度米国株を買うなら、ドルベースでは何も変わってませんから喜ぶ話ではないんですけどね。

ポートフォリオはどうなってたか?

僕は積極投資パターンだったので、VTIとVEAに大半依存する形になってました。

利益でみても全米が一番大きかったですね。

それ以外にも金や不動産、債権も分散して投資されてます。

まぁ、、、ほとんど言い訳程度の口数ですけどね(笑

でも納得いかない部分もあった

ストーリーも成果もいいならここに寄せちゃうか?と思うんですが、それはないです。

手数料が高い。

今どき1%はありえない。。。

売買手数料がかからないとか、継続期間で割引が効くとか、預け入れ額が大きくなれば0.5%になるとか、いろいろありますけど、やっぱり高すぎる。

VTIの運用手数料は0.02%です。

頻繁な売買は証券会社を太らせるだけなので、売買回数減らして手数料下げるべきだと思います。

ただ、文句はあるけど期待してるサービスです。

ストーリー的にも「WealthNAVI」にがんばってもらいたい!

期待してます。柴山社長!

ではまた。

最近気になるアイテム キッチン編

砥石

包丁研ぎが無心になれて楽しい。

Youtubeでいろんなノウハウ出てるので、素人でもびっくりするくらい切れるようになります。

砥石は2種類あるといい感じになります。

ハサミやカンナ刃も研げます。研がないか(笑

カレーやシチューはもちろん、鍋料理も全部これでやってます。仕上がりが良いです。

あと、ごはん炊いてもおいしい。

重宝してます。

ケトル

昔ポットを使っていたことが、もはや思い出せないほどの浸透具合ですね。

利用頻度は高いです。

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